Найбільші банки України планують підписати меморандум, який ще більше знизить ліміт для переказів з картки на картку. Про це повідомляє РБК-Україна з посиланням на текст меморандуму, який є в розпорядженні редакції.
Меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг» буде підписано цього тижня. Згідно з ним, банки планують ввести «прозорі правила, починаючи з належної перевірки клієнтів, та проведення переказів для клієнтів — фізичних осіб, а також для клієнтів — фізичних осіб підприємців, з диференціацією в залежності від ризик-профілю клієнта та запланованого обігу за рахунком».
Також банки планують вести обмеження на проведення вихідних переказів з картки на картку — крім клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів, а також волонтерів.
Згідно з документом банки зобов’яжуться:
по клієнтах «високого» рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тисяч гривень на місяць; по клієнтах «середнього» та «низького» рівня ризику — у відповідності до лімітів та строків поетапної реалізації: з 1 січня 2025 року — в сумі до 150 тисяч гривень на місяць, з 1 червня 2025 року — в сумі до 100 тисяч гривень на місяць.
Також банки-учасники введуть обмеження на кількість рахунків, відкритих у одній валюті – дозволятиметься не більше трьох рахунків для клієнтів без документально підтверджених джерел доходів. Виключення — депозитні, кредитні рахунків та рахунки, відкриті для використання клієнтами програм державної підтримки («єВідновлення», «Національний кешбек» та інші).
Меморандумом також передбачено, що клієнти, які планують здійснювати перекази понад встановлений ліміт на місяць, зобов’язані надати документальне підтвердження доходів під час встановлення або перегляду ділових відносин.
З 1 жовтня в Україні діє встановлене Нацбанком обмеження на перекази коштів між картками фізичних осіб. Мова йде про суму 150 тисяч гривень. У 2025 році в Україні запустять відкрите тестування е-гривні.
Джерело
